어떤 투자 유형을 선택하든, 투자 규모와 종류에 따른 위험의 상관관계를 배우고 이해해야 합니다. 먼저 다양한 자산군의 전통적인 위험 수준([ts]주식[tm]주식은 ‘지분 투자’로, 회사의 주식을 보유한 개인이 그 회사의 일부를 실제로 소유함을 뜻합니다.[te], [ts]채권[tm]채권은 기업, 미국 재무부, 또는 시에서 발행하는 채무로, 차입자가 자금(보통 1,000달러 단위)을 조달하고 쿠폰 금리에 따라 반기별 이자를 지급한 뒤, 채권 만기일에 차입 원금(1,000달러)을 대출자에게 상환합니다.[te], 부동산 등)에 익숙해진 다음, 이를 서로 다른 경제 상황에서의 전통적인 기대수익과 비교해 보세요.
이 과거의 정보를 앞으로의 예상 투자 기간과 함께 활용하여 자신의 편안한 위험 수준과 위험 지수를 파악하세요. 찾을 수 있는 신뢰할 만한 전문가 자료는 최대한 활용하세요. 예를 들어, 부동산 시장이 급락할 때 금값이 보통 오르는 경향이 있다면, 그 가능성을 투자 전략에 반영하세요.
기억하세요. 위험이 전혀 없는 수익률이나 투자는 없습니다. 핵심은 위험을 설정하고, 그 위험을 고려해 잠재 수익을 평가한 뒤, 어떤 투자가 자신의 성향에 맞는지 결정하는 것입니다. 이제 투자 세계로의 여정이 시작되었습니다. 즐기면서 진행해 보세요!
| 투자 | 위험 수준 | 잠재 수익률 |
|---|---|---|
| 은행 정기예금 증서 | 매우 낮음 | 매우 낮음 |
| 미국 국채 | 매우 낮음 | 저가 |
| 지방채 | 저가 | 낮음 – 중간 |
| 회사채 | 낮음 – 중간 | 중간 |
| 부동산 | 낮음 – 중간 | 낮음 – 중간 |
| 주식(뮤추얼펀드, [ts]ETF[tm]상장지수펀드는 뮤추얼펀드와 주식의 중간 형태입니다. ETF는 주식이나 채권, 또는 기타 투자자산으로 구성된 포트폴리오로, 일반 주식처럼 증권거래소에서 거래됩니다. [te] ) | 중간 | 중간 – 높음 |
| 귀금속(금, 은) | 중간 – 높음 | 중간 – 높음 |
| 레버리지 ETF | 고가 | 높음 – 매우 높음 |
| 옵션 | 높음 – 매우 높음 | 매우 높음 |
| 통화 FX | 매우 높음 | 매우 높음 |
투자를 할 때 가장 중요하게 고려해야 할 단 한 가지는, 투자 기간을 포함한 명확하고 현실적인 목표를 세우는 것입니다. “할 수 있는 한 최대한 빨리 최대한 많이 벌자”는 명확하고 현실적인 목표가 아닙니다. “매달 500달러를 투자해 앞으로 10년 동안 연 5%의 수익을 얻어 아이들을 대학에 보내겠다”는 명확하고 현실적인 목표입니다. 젊다면 어느 정도 위험을 감수해야 합니다. 시간이 내 편이기 때문입니다. 은퇴 시기에 가까워져 매달 수입이 필요하고 노후 자금을 지켜야 한다면, 투자 선택에 그 점을 고려해야 합니다.
