Cómo calificar el proyecto Stock-Trak
Desde clases de Introducción a las Inversiones hasta clases de Inversiones Avanzadas, e incluso clases de Finanzas Personales. Elige la rúbrica de calificación que se ajuste a tu plan de estudios.
Leyenda universal de calificaciones
Usa esta escala para convertir los logros de la rúbrica en calificaciones numéricas para tu libro de notas.
A+
Sobresaliente
El estudiante superó todos los requisitos, demostró una profunda capacidad analítica y cumplió con los bonos de rendimiento.
A
Excelente
El estudiante completó el 100 % de las tareas con alta precisión y ofreció un análisis claro y bien pensado.
B
Competente
El estudiante completó la mayoría de las tareas (80-90 %), pero solo proporcionó resúmenes básicos o pasó por alto detalles menores.
C
Satisfactorio
El estudiante cumplió con los requisitos mínimos (70 %), pero careció de profundidad en el análisis o de consistencia en las operaciones.
F
Insuficiente
El estudiante no logró completar una parte importante de la simulación o de las tareas.
Clase introductoria a las inversiones
Ideal para: Clases de Inversiones, Introducción a las Finanzas o clases de Mercados Financieros.
Este enfoque vincula la simulación directamente con tu programa de estudios. A medida que cubres conceptos específicos en clase (por ejemplo, bonos, acciones, cobertura), se exige a los estudiantes que realicen operaciones que coincidan en su cartera. Puedes activar o desactivar distintos tipos de valores y estrategias de negociación a lo largo de la simulación.
Cómo funciona
- Cree una única tarea de Stock-Trak que contenga tareas de operación específicas (a continuación se muestra nuestra lista recomendada).
- Exija a los estudiantes que utilicen la ფუნქción «Notas de operación» en cada transacción para explicar por qué realizaron la operación.
- Al final del semestre, los estudiantes presentan un breve resumen explicando lo que aprendieron.
Puedes personalizar el número de operaciones que tus estudiantes necesitan para obtener su calificación o elegir otros tipos de operaciones al configurar tu clase.
| Acción | Requisitos de oficios | Completado |
|---|---|---|
| Operaciones – Comprar o vender acciones/ETF | 15 | No |
| Operaciones – Comprar o vender fondos mutuos | 5 | No |
| Operaciones – Comprar o vender bonos del Tesoro | 5 | No |
| Operaciones – Comprar o vender bonos corporativos | 5 | No |
| Operaciones – Usar una orden de mercado | 10 | No |
| Trading – Usar una orden límite | 5 | No |
| Trading – Usar una orden de stop | 5 | No |
| Tema | Títulos de las lecciones | Estimación de tiempo |
|---|---|---|
| Ver video | Gestionar tu cartera | 15 min |
| Uso de términos de órdenes | 2 min | |
| Acciones | Una guía para principiantes sobre la inversión en acciones | 7 min |
| Cómo leer una cotización bursátil como un profesional | 10 min | |
| ¿Cómo operar con acciones? | 4 min | |
| Cómo investigar y comparar acciones | 12 min | |
| Bonos | ¿Cómo negociar bonos? | 2 min |
| Introducción a la inversión en bonos | 10 min | |
| Fondos mutuos y ETF | Las ventajas y desventajas de los fondos mutuos | 15 min |
| ¿Cómo operar con fondos mutuos? | 2 min | |
| Una explicación sencilla de los ETF | 20 min | |
| Conceptos avanzados e investigación | ¿Cómo hacer una investigación de inversiones? | 8 min |
| Por qué deberías diversificar tu cartera | 11 min |
El desglose de la calificación
- 90% – Cumplimiento de las tareas de operación obligatorias y de las lecciones o videos tutoriales asignados (verificado por el motor de tareas)
- 10 % – Calidad de las notas de operación y del trabajo final de reflexión
- +5 puntos extra de crédito si la cartera supera al S&P 500
Tabla de calificaciones de Introducción a las inversiones
| Calificación | Requisitos del oficio | Notas y reflexión sobre el oficio | Desempeño |
|---|---|---|---|
A+ |
100 % completado | Análisis perspicaz Conecta explícitamente la teoría de manual (p. ej., beta, P/E) con la acción del precio. |
Superado Superó al S&P 500 |
A |
100 % completado | Análisis claro Identifica con precisión las ganancias y las pérdidas con razonamiento lógico. |
N/D No superó al S&P 500 |
B |
80-90 % completado | Resumen básico Enumera las operaciones realizadas, pero carece de conexión teórica. |
N/D No superó al S&P 500 |
C |
70-79 % completado | Resumen deficiente Notas mínimas; actúa más como un registro de operaciones que como un diario de inversión. |
N/D No superó al S&P 500 |
F |
< 70 % completado | Faltante No se ha enviado ninguna reflexión. |
N/D No superó al S&P 500 |
Evaluación estudiantil lista para usar
Hemos preparado una hoja de actividad de Reflexión Final que puedes compartir con tus estudiantes y que los guía a ir más allá de simples resúmenes y aplicar conceptos del curso (como beta, ratios P/E y rendimientos) a su historial de operaciones.
Ver la reflexión final de Introducción a las inversiones
Clase avanzada de inversiones
Ideal para: clases de derivados avanzados, gestión de patrimonio o gestión de carteras.
Este enfoque trata a los estudiantes como nuevos empleados en Wall Street que gestionan a su primer cliente de alto patrimonio neto. A los estudiantes se les asigna un capital inicial específico (configurable por ti, de 100.000 $ a 100 millones de $) y un Perfil de Cliente concreto. No operan para sí mismos; operan para cumplir los objetivos del cliente.
Cómo funciona
- Asignas un escenario estándar de cliente (véase el ejemplo abajo).
- Los estudiantes realizan operaciones a lo largo del semestre. Cada operación debe incluir una «nota de la operación» que justifique la decisión.
- En el informe final, los estudiantes analizan sus mejores y peores operaciones, explicando por qué las hicieron y qué aprendieron.
Nota de configuración para el instructor: habilite las métricas de rendimiento ajustadas al riesgo
Stock-Trak ofrece métricas de rendimiento integradas ajustadas al riesgo, incluyendo:
• Ratio de Sharpe
• Ratio de Treynor
• Alfa de Jensen
Para respaldar el análisis cuantitativo del rendimiento y la comparación con referencias, debes activar estos rankings durante la configuración de la clase.
Activa estos “sí” en la página de Configuración de la Cartera al crear tu clase.
Escenario de ejemplo: el cliente de «crecimiento agresivo»
- El cliente: Un ingeniero de software de 35 años con altos ingresos disponibles.
- El objetivo: Máxima apreciación del capital.
- La restricción: Alta tolerancia al riesgo, pero la cartera debe mantener exposición a al menos 3 sectores distintos (por ejemplo, tecnología, mercados emergentes, energía verde).
Puedes personalizar el número de operaciones que tus estudiantes necesitan para obtener su calificación o elegir otros tipos de operaciones al configurar tu clase.
| Acción | Requisitos de oficios | Completado |
|---|---|---|
| Operaciones – Comprar o vender acciones/ETF | 25 | No |
| Operaciones – Comprar o vender fondos mutuos | 3 | No |
| Operaciones – Comprar o vender bonos del Tesoro | 3 | No |
| Operaciones – Comprar o vender bonos corporativos | 3 | No |
| Operaciones: vender en corto una acción o un ETF | 5 | No |
| Trading – Usar una orden límite | 10 | No |
| Trading – Usar una orden de stop | 10 | No |
| Operaciones: comprar una opción de compra | 5 | No |
| Operaciones: vender una opción de compra | 5 | No |
| Operaciones: comprar una opción de venta | 5 | No |
| Operaciones: vender una opción de venta | 3 | No |
| Operaciones: comprar o vender futuros sobre índices | 3 | No |
| Operaciones: comprar o vender futuros sobre tipos de interés | 2 | No |
| Tema | Títulos de las lecciones | Estimación de tiempo |
|---|---|---|
| Estrategia de inversión | Cómo elegir acciones estratégicamente | 17 min |
| Cómo desarrollar una estrategia de inversión | 23 min | |
| Margen y venta en corto | Explicación del margen y la venta en corto | 10 min |
| Opciones y derivados | ¿Qué son las opciones? | 8 min |
| Ver video: operar con opciones | 3 min | |
| Ver video – Operaciones con futuros | 4 min |
El desglose de la calificación
- 70% – Tareas y vídeos de Stock-Trak Assignments (verificados por el Assignment Engine).
- 20% – Informe del analista y notas de las operaciones.
- 10 % – Rendimiento (cumplimiento del objetivo del cliente).
- +5 puntos extra de crédito si la cartera supera al S&P 500
Tabla de calificaciones de inversiones avanzadas
| Calificación | Requisitos de Stock-Trak | Informe del analista y notas | Desempeño |
|---|---|---|---|
A+ |
100 % completado | Calidad profesional Justifica cada operación en función del perfil del cliente. Análisis profundo de alfa/beta. |
Superó el objetivo Superó el índice de referencia |
A |
100 % completado | Alta calidad Notas y análisis claros. Se adhirió al objetivo de inversión del cliente |
Alcanzó el objetivo Igualó el índice de referencia |
B |
80-90 % completado | Adecuado Se proporcionó un resumen de la estrategia, pero carece de un respaldo de datos profundo. |
N/D |
C |
70-79 % completado | Débil Faltan justificaciones de las operaciones; la cartera se desvió del mandato del cliente. |
N/D |
F |
< 70 % completado | Faltante No se presentó ningún informe. |
N/D |
Evaluación estudiantil lista para usar
Hemos diseñado un proyecto final que trata a tus estudiantes como gestores de carteras profesionales. Deben presentar un informe formal que justifique su riesgo y sus rendimientos ante un supuesto “Comité de Inversión”.
Ver la reflexión final de Inversiones avanzadas
Clase de finanzas personales
Ideal para: cursos de finanzas personales, educación financiera e introducción a los negocios.
El objetivo de esta rúbrica es ofrecer a los estudiantes exposición a los mercados financieros y una comprensión de conceptos clave de educación financiera. Se apoya en el Motor de Tareas de Stock-Trak para calificar automáticamente el esfuerzo de los estudiantes tanto en las simulaciones de Presupuesto e Inversión como en una amplia selección de lecciones de educación financiera autocalificables.
Cómo funciona
- Selecciona el nivel de servicio de finanzas personales durante la configuración de la clase para habilitar tanto el Juego de Bolsa como el Juego de Presupuesto.
- Configure la configuración del Juego de Presupuesto (salarios, facturas) para que coincida con su nivel de vida local.
- Los estudiantes se califican por finalización: ¿completaron la cantidad requerida de meses virtuales (por ejemplo, 12 o 18)?
- Los estudiantes negocian acciones, bonos y fondos mutuos (o criptomonedas) para aumentar sus ahorros (puede activar o desactivar las clases de activos).
- Cree una sola tarea de Stock-Trak que contenga las tareas de negociación y las lecciones específicas recomendadas a continuación.
Puedes personalizar el número de operaciones que tus estudiantes necesitan para obtener su calificación o elegir otros tipos de operaciones al configurar tu clase.
| Acción | Requisitos de oficios | Completado |
|---|---|---|
| Operaciones – Comprar o vender acciones/ETF | 15 | No |
| Operaciones – Comprar o vender fondos mutuos | 5 | No |
| Operaciones – Comprar o vender bonos del Tesoro | 2 | No |
| Operaciones – Comprar o vender bonos corporativos | 2 | No |
| Operaciones – Usar una orden de mercado | 5 | No |
| Trading – Usar una orden límite | 3 | No |
El Centro de aprendizaje de Stock-Trak está diseñado para funcionar como una solución integral para todo su curso. Ofrecemos cientos de lecciones, videos y miniactividades de autoevaluación que están totalmente alineados con las Estándares nacionales Jump$tart/CEE para la educación en finanzas personales y la Estándares de finanzas personales de la NBEA. Tanto si busca unas cuantas tareas complementarias como un reemplazo integral del plan de estudios, puede combinar estos módulos para adaptarlos a su programa específico.
| Tema | Títulos de las lecciones | Estimación de tiempo |
|---|---|---|
| Presupuesto, ahorro y gasto | Libérate del estrés financiero con un presupuesto | 9 min |
| ¿Qué es el dinero? | 10 min | |
| Una forma sencilla pero poderosa de construir riqueza | 9 min | |
| Evaluar compras de gran valor | 10 min | |
| Lista de verificación para comprar un auto | 23 min | |
| Cómo elegir la mejor opción bancaria para ti | 16 min | |
| Gestión del crédito | Guía para principiantes sobre cómo pedir prestado con prudencia | 20 min |
| Tarjetas de crédito: términos, comisiones y más | 17 min | |
| Cómo usar la deuda a tu favor | 5 min | |
| Lo que tu informe crediticio dice sobre ti | 17 min | |
| Opciones hipotecarias para compradores de vivienda por primera vez | 18 min | |
| Bola de nieve y avalancha de deudas | 15 min | |
| ¿Qué es la quiebra? | 9 min | |
| Ingresos e impuestos | ¿Qué incluye tu paquete de compensación? | 14 min |
| Qué beneficios buscar en una oferta de empleo | 13 min | |
| Planificación de tu trayectoria profesional | 10 min | |
| Conceptos básicos de impuestos que debes conocer | 10 min | |
| Consejos y trucos para presentar la declaración de impuestos sobre la renta | 10 min | |
| Practica la presentación de una declaración de impuestos 1040 de muestra | 10 min | |
| Créditos y deducciones fiscales que debes conocer | 11 min | |
| Riesgo y decisión financiera | Cómo prepararte para gastos inesperados | 7 min |
| Protégete como consumidor | 8 min | |
| El secreto para una jubilación cómoda | 14 min | |
| Tipos de seguros | 10 min | |
| ¿Qué daños cubre el seguro de hogar? | 9 min | |
| Seguro de auto: cómo reducir tus tarifas | 14 min | |
| Por qué el seguro de salud es tan caro | 11 min | |
| Inversión | Una guía para principiantes sobre la inversión en acciones | 7 min |
| Por qué los inversores necesitan usar símbolos bursátiles | 3 min | |
| Cómo leer una cotización bursátil como un profesional | 10 min | |
| Por qué deberías diversificar tu cartera | 11 min | |
| Ver video – Gestión de su cartera | 15 min | |
| ¿Cómo operar con acciones? | 4 min | |
| Ver video – Uso de los términos de orden | 2 min |
El desglose de la calificación
- 50% – Finalización del Juego de Presupuesto (calificación automática).
¿El estudiante completó la cantidad requerida de meses virtuales? - 40% – Tarea de Stock-Trak (calificación automática).
Finalización de las tareas de negociación recomendadas (por ejemplo, comprar acciones, bonos) y de las lecciones de finanzas personales e inversión. - 10 % – Reflexión final
Un resumen que explique su estrategia de presupuesto, lo que aprendieron de las simulaciones y cómo esto influye en sus planes financieros de la vida real. - +5 puntos extra de crédito si la cartera supera al S&P 500
Tabla de calificaciones de Finanzas personales
| Calificación | Juego de presupuesto | Tareas de Stock-Trak | Reflexión final |
|---|---|---|---|
A+ |
100 % completado (p. ej., 12/12 meses) |
100 % completado (Todas las operaciones y lecciones) |
Perspicaz reflexión que conecta las simulaciones con objetivos financieros de la vida real. |
A |
100 % completado | 100 % completado | Sólido reflexión que articula claramente las 3 principales lecciones aprendidas. |
B |
80-90 % completado (p. ej., 10/12 meses) |
80-90 % completado | Enviado un resumen básico de las acciones. |
C |
70 % completado (p. ej., 8/12 meses) |
70 % completado | Débil explicación que carece de detalle o de perspectiva personal. |
F |
< 6 meses | < 50 % completado | Faltante la reflexión final. |
Evaluación estudiantil lista para usar
Hemos preparado una hoja de actividades para estudiantes que los guía a través del proceso de exportación comercial y ofrece preguntas específicas de reflexión tanto para el Juego de Presupuesto como para la Simulación del Mercado de Valores. Está formateada y lista para agregarla a su programa de estudios.
Ver reflexión final sobre finanzas personales
