كيفية تقييم مشروع ستوك-تراك
من فصول مقدمة في الاستثمارات إلى فصول الاستثمارات المتقدمة، وكذلك فصول التمويل الشخصي. اختر سلم التقييم الذي يناسب منهجك الدراسي.
دليل التقدير العام
استخدم هذا المقياس لتحويل إنجازات سلم التقييم إلى درجات رقمية في سجل درجاتك.
أ+
ممتاز
تفوق الطالب على جميع المتطلبات، وأظهر بصيرة تحليلية عميقة، وحقق مكافآت الأداء.
A
جيد جدًا
أكمل الطالب 100% من المهام بدقة عالية وقدم تحليلًا واضحًا ومدروسًا.
B
متمكن
أكمل الطالب معظم المهام (80-90%)، لكنه قدم ملخصات أساسية فقط أو أغفل بعض التفاصيل البسيطة.
C
مقبول
استوفى الطالب الحد الأدنى من المتطلبات (70%)، لكنه افتقر إلى العمق في التحليل أو إلى الثبات في التداول.
F
غير كافٍ
فشل الطالب في إكمال جزء كبير من المحاكاة أو الواجبات.
صف مقدمة إلى الاستثمارات
مناسب لـ: فصول الاستثمارات، أو مقدمة في التمويل، أو فصول الأسواق المالية.
يربط هذا الأسلوب المحاكاة مباشرةً بالمنهج الدراسي. ومع تناولك مفاهيم محددة في الفصل (مثل: السندات، الأسهم، التحوط)، يُطلب من الطلاب تنفيذ صفقات مطابقة في محافظهم الاستثمارية. ويمكنك تفعيل أنواع مختلفة من الأوراق المالية واستراتيجيات التداول أو تعطيلها طوال فترة المحاكاة.
كيف يعمل
- أنشئ مهمة واحدة في ستوك-تراك تتضمن مهام تداول محددة (تجدون قائمتنا الموصى بها أدناه).
- اطلب من الطلاب استخدام ميزة «ملاحظات الصفقة» في كل عملية لشرح سبب قيامهم بالتداول.
- في نهاية الفصل، يقدّم الطلاب ملخصًا قصيرًا يوضح ما تعلموه.
يمكنك تخصيص عدد الصفقات التي يحتاجها طلابك للحصول على الدرجة، أو اختيار أنواع أخرى من الصفقات عند إعداد صفك.
| إجراء | المهارات المطلوبة | مكتمل |
|---|---|---|
| التداول – شراء أو بيع الأسهم/صناديق المؤشرات المتداولة | ١٥ | لا |
| التداول – شراء أو بيع صناديق الاستثمار المشتركة | 5 | لا |
| التداول – شراء أو بيع سندات الخزانة | 5 | لا |
| التداول – شراء أو بيع السندات الشركاتية | 5 | لا |
| التداول – استخدام أمر سوق | ١٠ | لا |
| التداول – استخدام أمر محدد السعر | 5 | لا |
| التداول – استخدام أمر إيقاف | 5 | لا |
| الموضوع | عناوين الدروس | تقدير الوقت |
|---|---|---|
| مشاهدة الفيديو | إدارة محفظتك | 15 دقيقة |
| استخدام مصطلحات الأوامر | دقيقتان | |
| الأسهم | دليل المبتدئين للاستثمار في الأسهم | 7 دقائق |
| كيفية قراءة سعر السهم كالمحترفين | 10 دقائق | |
| كيفية تداول الأسهم؟ | 4 دقائق | |
| كيفية البحث عن الأسهم ومقارنتها | 12 دقيقة | |
| السندات | كيف تتداول السندات؟ | دقيقتان |
| البدء في الاستثمار في السندات | 10 دقائق | |
| صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المؤشرات المتداولة | إيجابيات وسلبيات صناديق الاستثمار المشتركة | 15 دقيقة |
| كيف تتداول صناديق الاستثمار المشتركة؟ | دقيقتان | |
| شرح مبسّط لصناديق المؤشرات المتداولة | 20 دقيقة | |
| مفاهيم متقدمة وأبحاث | كيف تجري أبحاث الاستثمار؟ | 8 دقائق |
| لماذا يجب أن تنوّع محفظتك الاستثمارية | 11 دقيقة |
تفصيل الدرجات
- ٩٠٪ – إنجاز مهام التداول المطلوبة والدروس/فيديوهات التعليم المعيّنة (يتحقق منها محرك الواجبات)
- 10٪ – جودة ملاحظات الصفقات وورقة الانعكاس الختامية
- +5 نقاط إضافية إذا تفوقت المحفظة على مؤشر ستاندرد آند بورز 500
جدول التقييم لمقدمة في الاستثمارات
| الدرجة | متطلبات المهارة | ملاحظات المهارة والتأمل | الأداء |
|---|---|---|---|
أ+ |
100% مكتمل | تحليل ثاقب يربط بوضوح بين النظرية الأكاديمية (مثل بيتا، ومكرر الربحية) وحركة السعر. |
متجاوز تفوق على إس آند بي 500 |
A |
100% مكتمل | تحليل واضح يحدد بدقة الصفقات الرابحة والخاسرة مع استدلال منطقي. |
غير متاح لم يتفوق على إس آند بي 500 |
B |
مكتمل بنسبة 80-90% | ملخص أساسي يسرد الصفقات المنفذة لكنه يفتقر إلى الربط النظري. |
غير متاح لم يتفوق على إس آند بي 500 |
C |
مكتمل بنسبة 70-79% | ملخص ضعيف ملاحظات قليلة جدًا؛ ويعمل كسجل للصفقات أكثر منه كمذكرات استثمارية. |
غير متاح لم يتفوق على إس آند بي 500 |
F |
أقل من 70% مكتمل | مفقود لم يتم إرسال أي تأمل. |
غير متاح لم يتفوق على إس آند بي 500 |
تقييم طلاب جاهز للاستخدام
لقد أعددنا ورقة نشاط للتأمل الختامي يمكنك مشاركتها مع طلابك، وتوجّههم إلى تجاوز الملخصات البسيطة وتطبيق مفاهيم المقرر، مثل بيتا ونسب السعر إلى الأرباح والعوائد، على تاريخهم في التداول.
عرض التأمل النهائي لمقدمة في الاستثمارات
صف الاستثمارات المتقدمة
مناسب لـ: فصول المشتقات المتقدمة، أو إدارة الثروات، أو إدارة المحافظ.
يتعامل هذا النهج مع الطلاب كما لو كانوا موظفين جددًا في وول ستريت يديرون أول عميل فائق الثراء لديهم. يُمنح الطلاب رأس مال ابتدائيًا محددًا، يمكنك ضبطه من 100,000 دولار إلى 100 مليون دولار، بالإضافة إلى ملف تعريف محدد للعميل. إنهم لا يتداولون لحسابهم الخاص؛ بل يتداولون لتحقيق أهداف العميل.
كيف يعمل
- تعيّن سيناريو عميل قياسيًا (انظر المثال أدناه).
- ينفّذ الطلاب عمليات تداول طوال الفصل الدراسي. يجب أن تتضمن كل عملية تداول «ملاحظة تداول» تبرّر القرار.
- في التقرير النهائي، يحلّل الطلاب أفضل صفقاتهم وأسوأها، موضحين سبب تنفيذها وما الذي تعلّموه منها.
ملاحظة إعداد المدرّس: تفعيل مقاييس الأداء المعدلة حسب المخاطر
توفّر ستوك-تراك مقاييس أداء مدمجة معدلة حسب المخاطر، بما في ذلك:
• نسبة شارب
• نسبة تريينور
• ألفا جنسن
لدعم تحليل الأداء الكمي والمقارنة المعيارية، ينبغي لك تفعيل هذه التصنيفات أثناء إعداد الصف.
فعّل هذه الخيارات عند إنشاء صفك في صفحة إعدادات المحفظة.
سيناريو مثال: العميل «النموّ العدواني»
- العميل: مهندس برمجيات عمره 35 عامًا ويتمتع بدخل متاح مرتفع.
- الهدف: أقصى قدر من نمو رأس المال.
- القيد: تحمّل مرتفع للمخاطر، لكن يجب أن تحافظ المحفظة على انكشاف على ثلاثة قطاعات مختلفة على الأقل (مثل التكنولوجيا، والأسواق الناشئة، والطاقة الخضراء).
يمكنك تخصيص عدد الصفقات التي يحتاجها طلابك للحصول على الدرجة، أو اختيار أنواع أخرى من الصفقات عند إعداد صفك.
| إجراء | المهارات المطلوبة | مكتمل |
|---|---|---|
| التداول – شراء أو بيع الأسهم/صناديق المؤشرات المتداولة | ٢٥ | لا |
| التداول – شراء أو بيع صناديق الاستثمار المشتركة | 3 | لا |
| التداول – شراء أو بيع سندات الخزانة | 3 | لا |
| التداول – شراء أو بيع السندات الشركاتية | 3 | لا |
| التداول – البيع على المكشوف لسهم أو صندوق متداول | 5 | لا |
| التداول – استخدام أمر محدد السعر | ١٠ | لا |
| التداول – استخدام أمر إيقاف | ١٠ | لا |
| التداول – شراء خيار شراء | 5 | لا |
| التداول – كتابة خيار شراء | 5 | لا |
| التداول – شراء خيار بيع | 5 | لا |
| التداول – كتابة خيار بيع | 3 | لا |
| التداول – شراء أو بيع عقود آجلة على المؤشرات | 3 | لا |
| التداول – شراء أو بيع عقود آجلة على أسعار الفائدة | 2 | لا |
| الموضوع | عناوين الدروس | تقدير الوقت |
|---|---|---|
| استراتيجية الاستثمار | كيف تختار الأسهم بشكل استراتيجي | 17 دقيقة |
| كيفية تطوير استراتيجية استثمار | 23 دقيقة | |
| الهامش والبيع على المكشوف | شرح الهامش والبيع على المكشوف | 10 دقائق |
| الخيارات والمشتقات | ما هي الخيارات؟ | 8 دقائق |
| شاهد الفيديو – تداول الخيارات | 3 دقائق | |
| شاهد الفيديو – تداول العقود الآجلة | 4 دقائق |
تفصيل الدرجات
- ٧٠٪ – مهام وتسجيلات فيديو واجبات Stock-Trak (مُتحقَّق منها بواسطة محرك الواجبات).
- ٢٠٪ – تقرير المحلل وملاحظات التداول.
- 10٪ – الأداء (تحقيق هدف العميل).
- +5 نقاط إضافية إذا تفوقت المحفظة على مؤشر ستاندرد آند بورز 500
جدول التقييم للاستثمارات المتقدمة
| الدرجة | متطلبات ستوك-تراك | تقرير المحلل والملاحظات | الأداء |
|---|---|---|---|
أ+ |
100% مكتمل | جودة احترافية يبرر كل صفقة وفقًا لملف العميل. تحليل عميق للألفا/بيتا. |
تجاوز الهدف تفوّق على المؤشر المرجعي |
A |
100% مكتمل | جودة عالية ملاحظات وتحليل واضحان. الالتزام بهدف الاستثمار الخاص بالعميل |
حقق الهدف طابق المؤشر المرجعي |
B |
مكتمل بنسبة 80-90% | مقبول تم تقديم ملخص للاستراتيجية، لكنه يفتقر إلى دعم بيانات معمّق. |
غير متاح |
C |
مكتمل بنسبة 70-79% | ضعيف تنقصه مبررات الصفقات؛ وقد انحرفت المحفظة عن تفويض العميل. |
غير متاح |
F |
أقل من 70% مكتمل | مفقود لم يتم تقديم تقرير. |
غير متاح |
تقييم طلاب جاهز للاستخدام
لقد صممنا مشروعًا ختاميًا يعامل طلابك بوصفهم مديري محافظ محترفين. وعليهم تقديم تقرير رسمي يبرر مخاطرهم وعوائدهم أمام «لجنة استثمار» وهمية.
عرض التأمل النهائي للاستثمارات المتقدمة
صف الثقافة المالية الشخصية
مناسب لـ: دورات التمويل الشخصي، والثقافة المالية، ومقدمة في الأعمال.
الهدف من هذا المعيار هو إتاحة تعرض الطلاب للأسواق المالية وفهم المفاهيم الأساسية في الثقافة المالية. وهو يعتمد على محرك الواجبات في ستوك-تراك لتقييم جهود الطلاب تلقائيًا عبر محاكاة إعداد الميزانية والاستثمار، بالإضافة إلى مجموعة شاملة من دروس الثقافة المالية ذات التصحيح الذاتي.
كيف يعمل
- اختر مستوى خدمة التمويل الشخصي أثناء إعداد الصف لتفعيل كلٍّ من لعبة الأسهم ولعبة الميزانية.
- اضبط إعدادات لعبة الميزانية (الأجور، الفواتير) لتتوافق مع مستوى المعيشة المحلي المعتاد لديك.
- يُقيَّم الطلاب بناءً على الإكمال: هل أنهوا العدد المطلوب من الأشهر الافتراضية (مثل 12 أو 18)؟
- يتداول الطلاب الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة (أو العملات الرقمية) لتنمية مدخراتهم (يمكنك تشغيل فئات الأصول أو إيقافها).
- أنشئ واجبًا واحدًا في ستوك-تراك يضم مهام التداول والدروس المحددة الموصى بها أدناه.
يمكنك تخصيص عدد الصفقات التي يحتاجها طلابك للحصول على الدرجة، أو اختيار أنواع أخرى من الصفقات عند إعداد صفك.
| إجراء | المهارات المطلوبة | مكتمل |
|---|---|---|
| التداول – شراء أو بيع الأسهم/صناديق المؤشرات المتداولة | ١٥ | لا |
| التداول – شراء أو بيع صناديق الاستثمار المشتركة | 5 | لا |
| التداول – شراء أو بيع سندات الخزانة | 2 | لا |
| التداول – شراء أو بيع السندات الشركاتية | 2 | لا |
| التداول – استخدام أمر سوق | 5 | لا |
| التداول – استخدام أمر محدد السعر | 3 | لا |
تم تصميم مركز التعلّم في ستوك-تراك ليعمل بوصفه «المحطة الواحدة» لكامل مقرركم. نحن نقدم مئات الدروس المصحَّحة ذاتيًا، ومقاطع الفيديو، والأنشطة القصيرة التي تتوافق تمامًا مع معايير جمب$تارت/سي إي إي الوطنية للتعليم المالي الشخصي والـ معايير نبيـا للثقافة المالية الشخصية. سواء كنتم تبحثون عن بعض المهام الإضافية أو عن بديل شامل للمقرر، يمكنكم الجمع بين هذه الوحدات ومواءمتها بما يناسب المنهج الخاص بكم.
| الموضوع | عناوين الدروس | تقدير الوقت |
|---|---|---|
| إعداد الميزانية والادخار والإنفاق | تحرر من ضغوط المال مع ميزانية | 9 دقائق |
| ما هو المال؟ | 10 دقائق | |
| طريقة بسيطة لكنها قوية لبناء الثروة | 9 دقائق | |
| تقييم المشتريات مرتفعة التكلفة | 10 دقائق | |
| قائمة التحقق عند شراء سيارة | 23 دقيقة | |
| اختيار أفضل خيار مصرفي لك | 16 دقيقة | |
| إدارة الائتمان | دليل المبتدئين للاقتتراض بحكمة | 20 دقيقة |
| بطاقات الائتمان: الشروط والرسوم والمزيد | 17 دقيقة | |
| كيف تستخدم الديون لصالحك | 5 دقائق | |
| ماذا يقول تقريرك الائتماني عنك | 17 دقيقة | |
| خيارات الرهن العقاري لمشتري المنازل لأول مرة | 18 دقيقة | |
| طريقة كرة الثلج وطريقة الانحدار | 15 دقيقة | |
| ما الإفلاس؟ | 9 دقائق | |
| الدخل والضرائب | ما الذي يتضمنه حزمة تعويضاتك؟ | 14 دقيقة |
| ما المزايا التي ينبغي البحث عنها في عرض العمل | 13 دقيقة | |
| تخطيط مسارك المهني | 10 دقائق | |
| أساسيات الضرائب التي تحتاج إلى معرفتها | 10 دقائق | |
| نصائح وحيل لتقديم ضريبة الدخل | 10 دقائق | |
| تدرّب على تعبئة نموذج ضريبي 1040 تجريبي | 10 دقائق | |
| أرصدة وخصومات ضريبية يجب أن تعرفها | 11 دقيقة | |
| المخاطر والقرار المالي | كيف تستعد للنفقات غير المتوقعة | 7 دقائق |
| احمِ نفسك بوصفك مستهلكًا | 8 دقائق | |
| سرّ التقاعد المريح | 14 دقيقة | |
| أنواع التأمين | 10 دقائق | |
| ما الأضرار التي يغطيها تأمين المنزل؟ | 9 دقائق | |
| تأمين السيارات: كيف تخفّض أسعارك | 14 دقيقة | |
| لماذا يُعدّ التأمين الصحي مكلفًا إلى هذا الحد؟ | 11 دقيقة | |
| الاستثمار | دليل المبتدئين للاستثمار في الأسهم | 7 دقائق |
| لماذا يحتاج المستثمرون إلى استخدام رموز المؤشرات | 3 دقائق | |
| كيفية قراءة سعر السهم كالمحترفين | 10 دقائق | |
| لماذا يجب أن تنوّع محفظتك الاستثمارية | 11 دقيقة | |
| شاهد الفيديو – إدارة محفظتك الاستثمارية | 15 دقيقة | |
| كيفية تداول الأسهم؟ | 4 دقائق | |
| شاهد الفيديو – استخدام مصطلحات الطلب | دقيقتان |
تفصيل الدرجات
- ٥٠٪ – إكمال لعبة الميزانية (تصحيح تلقائي).
هل أكمل الطالب العدد المطلوب من الأشهر الافتراضية؟ - ٤٠٪ – واجب ستوك-تراك (تصحيح تلقائي).
إكمال مهام التداول الموصى بها (مثل شراء الأسهم والسندات) ودروس التمويل الشخصي والاستثمار. - 10٪ – تأمل ختامي
ملخص يشرح استراتيجية إعداد الميزانية التي اتبعها، وما تعلّمه من المحاكيات، وكيف يؤثر ذلك في خططه المالية الواقعية. - +5 نقاط إضافية إذا تفوقت المحفظة على مؤشر ستاندرد آند بورز 500
جدول التقييم للتمويل الشخصي
| الدرجة | لعبة الميزانية | مهام ستوك-تراك | التأمل النهائي |
|---|---|---|---|
أ+ |
100% مكتمل (مثل: 12/12 شهرًا) |
100% مكتمل (جميع الصفقات والدروس) |
ثاقب تأمل يربط المحاكاة بالأهداف المالية في الحياة الواقعية. |
A |
100% مكتمل | 100% مكتمل | قوي تأمل يوضح بوضوح أهم 3 دروس مستفادة. |
B |
مكتمل بنسبة 80-90% (مثال: 10/12 شهرًا) |
مكتمل بنسبة 80-90% | تم الإرسال ملخص أساسي للإجراءات. |
C |
٧٠٪ مكتمل (مثال: 8/12 شهرًا) |
٧٠٪ مكتمل | ضعيف توضيح يفتقر إلى التفاصيل أو إلى البصيرة الشخصية. |
F |
أقل من 6 أشهر | أقل من 50٪ مكتمل | مفقود التأمل النهائي. |
تقييم طلاب جاهز للاستخدام
لقد أعددنا ورقة نشاط للطلاب ترشدهم خلال عملية تصدير التجارة، وتوفّر أسئلة تأمل محددة لكلٍّ من لعبة الميزانية ومحاكاة سوق الأسهم. وهي مُنسَّقة وجاهزة للإضافة إلى المنهج الخاص بكم.
عرض الانعكاس الختامي للمالية الشخصية
