StockTrak 포트폴리오 시뮬레이션의 주요 개선 사항을 발표하게 되어 기쁩니다: 웰스 위저드학생들이 투자 포트폴리오를 어떻게 구성하고, 평가하고, 관리하는지 더 잘 이해하도록 돕기 위해 설계된 AI 지원 도구인
지난해 우리는 학생들이 분산 투자와 포트폴리오 구성을 생각해 볼 수 있도록 규칙 기반 안내 도구로서 Wealth Wizard의 초기 버전을 선보였습니다. 당시 버전에는 AI가 사용되지 않았으며, 전적으로 미리 정의된 로직과 구조화된 프롬프트에 의존했습니다. 2026년 봄 업데이트는 통합 AI 엔진을 도입하여 이 기반 위에 더 개인화된 포트폴리오 인사이트를 제공하면서도 통제된 교실 안전 상호작용 모델은 유지합니다.
수업에서 AI 지원 도구를 사용하지 않기를 선호하는 강사는 클래스 설정에서 언제든지 Wealth Wizard를 활성화하거나 비활성화할 수 있습니다.
Wealth Wizard란 무엇인가요?
Wealth Wizard는 학생들에게 투자 포트폴리오를 구성하고 유지하는 데 필요한 핵심 고려 사항을 소개하는 통합형 교실 안전 안내 시스템입니다. 자유로운 조언을 제공하는 대신, Wizard는 다음을 통해 작동합니다 구조화되고 강사가 승인한 프롬프트 학생들이 다음 내용을 비판적으로 생각하도록 유도하는:
- 첫 거래를 어떻게 선택하는지
- 포트폴리오를 얼마나 분산해야 하는지
- 보유 자산이 위험 선호도와 어떻게 맞는지
- 시간에 따른 성과를 분석하는 방법
그런 다음 이 도구는 내장된 AI 엔진을 사용해 PersonalFinanceLab 주식 게임 내에서 학생의 활동만을 바탕으로 명확하고 포트폴리오별 응답을 생성합니다.
중요 안내
학생들은 할 수 없다 자유롭게 열린 질문을 입력하거나 AI와 상호작용할 수 없습니다. 모든 상호작용은 미리 정해진 프롬프트를 통해 이루어지므로, 높은 수준의 교실 안전성, 일관성, 교육적 통제가 보장됩니다.
시작하기: 초기 포트폴리오 만들기
처음 실행되면 Wealth Wizard는 학생들에게 다음을 포함한 일련의 기본 질문을 합니다:
- 그들이 투자하려는 금액
- 포함하고자 하는 산업의 수
- 가장 관심을 두는 산업
- 선호하는 위험 성향(보수적, 중도적, 또는 공격적)
이 입력을 바탕으로 Wizard는 주로 기존의 순환 추천 주식 목록에서 가져온 잠재적 주식을 추천합니다 — 초보자 친화적인 개인 맞춤형 주식 스크리너처럼 작동합니다.
지속적인 포트폴리오 관리 및 지원t
Wealth Wizard는 학생들이 첫 거래를 한 뒤에도 포트폴리오를 평가하고 개선하도록 도와주며 계속 지원합니다. 학생들은 다음을 포함한 여러 프롬프트 중에서 선택할 수 있습니다:
“현재 보유 종목으로 좋은 주식 포트폴리오를 만들 수 있나요?”
분산 및 집중 위험을 평가하고, 더 균형 잡힌 포트폴리오를 만드는 데 도움이 되는 제안을 제공합니다.
“포트폴리오를 재조정해서 각 업종에 동일한 비중이 되도록 해주세요.”
현재 보유 종목을 검토하고, 분산을 촉진하기 위한 매수·매도 조정을 권장합니다.
“내 포트폴리오의 성과 분석을 제공해 주실 수 있나요?”
시간에 따른 가격 변동을 살펴보고, 어떤 보유 종목이 잘했는지 또는 부진했는지를 그 추세에 대한 맥락과 함께 파악합니다.
“내 포트폴리오의 위험 프로필은 무엇인가요?”
포트폴리오의 전반적인 위험 수준을 평가하고 학생이 밝힌 위험 감수 성향과 비교합니다.
이 프롬프트는 학생들이 포트폴리오 구조, 성과를 좌우하는 요인, 그리고 투자 의사결정에 대해 더 깊이 생각하도록 유도합니다.
부의 마법사 질의응답
위스 웨이저드는 언제 이용할 수 있나요?
위스 웨이저드는 모든 StockTrak 수업에서 다음 날짜부터 이용할 수 있습니다 2026년 1월.
학생들이 AI와 직접 상호작용하나요?
아니요. 학생들은 자신이 직접 프롬프트를 입력하거나 AI 모델과 자유롭게 채팅하지 않습니다. 모든 상호작용은 고정된 프롬프트를 통해 이루어지며, 이를 통해 기술을 통제된 학문적으로 적절한 방식으로 사용할 수 있습니다. 이러한 구조는 강력한 안전장치를 유지하면서 학생들에게 현대적인 금융 기술 도구를 소개합니다.
제 수업에 Wealth Wizard가 필요한가요?
아니요. 이 기능은 선택 사항이며 기본적으로 꺼져 있습니다입니다. 강사는 Stock Game 수업 설정에서 언제든지 이를 활성화하거나 비활성화할 수 있습니다.
Wealth Wizard가 Budget Game에도 적용되나요?
현재는 아닙니다. Budget Game은 어떠한 AI 구성 요소 없이도 구조화된 규칙 기반 피드백을 계속 제공합니다. 강사 피드백을 바탕으로 향후 업데이트에서 AI 지원 안내를 고려할 수 있습니다.
이 새로운 학습 도구를 여러분의 교실에 제공하여, 학생들에게 더욱 풍부한 투자 교육 경험을 지원하게 되기를 기대합니다.
— StockTrak 팀
