새로 투자하는 사람이라면, 개별 종목 대신 뮤추얼 펀드에 투자하면 조사 시간을 어느 정도 아낄 수 있다는 점도 알아두어야 합니다. 뮤추얼 펀드는 다양한 주식이 섞여 있어, 한 번의 투자를 여러 개의 작은 주식 단위로 분산하게 해 줍니다.
뮤추얼 펀드와 ETF(상장지수펀드)는 1970년대 중반(뮤추얼 펀드)과 1990년대 초반(ETF)부터 제공되어 왔으며, 수십억 달러의 투자 자금을 끌어들였습니다. 개별 기업과 주식에 대해 광범위한 조사를 하지 않고도 투자자가 포트폴리오를 쉽게 분산할 수 있는 방법인 이들은, 일반적인 투자자나, 차마 그런 말은 하고 싶지 않지만, 게으른 투자자에게도 매력적입니다. 시간이 지나면서 뮤추얼 펀드, ETF, 그리고 인덱스 ETF(산업 지수에 특화되어 그 지수에 연동되는 펀드)는 꽤 좋은 성과를 내 왔습니다.
하지만 이들 펀드 중 시장 전반을 뛰어넘는 성과를 낸 곳은 거의 없다는 점을 이해해야 합니다. 뮤추얼 펀드의 90% 이상이 매년 S&P 500 지수 (미국 대형주 500개를 모아 놓은 지수)을 이기지 못해, 뮤추얼 펀드는 분산투자와 리스크 관리를 위해 치르는 대가로는 꽤 비싼 방법이 됩니다.
펀드가 시장을 이기지 못하는 많은 이유 중 하나는, 눈에 보이는 비용이 너무 많기 때문입니다. 잡지와 TV에 광고를 내고, 법률 및 회계 비용도 큽니다. 또 매달 명세서를 우편으로 보내야 합니다. 일부 뮤추얼 펀드는 거래 및/또는 운용에 대해 꽤 높은 수수료를 부과합니다. 어떤 뮤추얼 펀드가 가장 적합한지 결정하기 전에 항상 이런 수수료를 알아보세요. 대부분의 경우, 이런 수수료는 수익률을 0.50~2.00% 낮추며, 스스로 개별 주식에 투자하는 것이 합리적인 선택이 되게 합니다.
주식 시장에 관한 많은 속설 중 하나는, 돈을 많이 낼수록 그만큼 큰 수익을 얻는다는 것입니다. 하지만 그것은 전혀 사실이 아니며, 실제로는 정반대인 경우가 더 많습니다. 수수료가 낮고 비용이 거의 없을수록 보통 가장 큰 수익으로 이어집니다.
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세계의 주식시장은 부를 늘릴 수 있는 훌륭한 기회입니다. 하지만 이 물결에 뛰어들 때는 머리와 지식을 함께 가져와야 합니다. 시장이 어떻게 움직이는지, 시장 순환은 어떤지, 어떤 장애물과 문제에 부딪히는지, 그리고 결국 찾아오는 상승과 하락에 어떻게 반응해야 하는지 등 시장에 대해 알 수 있는 모든 것을 배우는 것이 중요합니다. 강해지고, 자신감을 가지며, 현명해지고, 가능하다면 운도 따르길 바라며, 그리고 수익을 내세요!
